随着“断卡”“断流”专项行动的深入，电信网络诈骗犯罪分子转移赃款的空间被不断压缩，其“洗钱”手段也随之迭代升级，从传统的银行卡层层转账，演变为虚拟货币兑换、扫码换现等更具隐蔽性的模式。这些行为不仅为上游诈骗犯罪提供了资金转移通道，更严重妨害司法机关追查犯罪、追缴赃款。

【基本案情】

被告人杨某某通过网络了解到可以通过帮助上线电信诈骗犯罪分子取现从而获取高额佣金，为获取非法利益，在明知上游资金系犯罪所得的情况下，依托各类匿名社交软件对接上线犯罪分子，专门负责为上游犯罪转移资金，在此期间以冒充银行信贷专员和扶贫基金专员的身份与多名银行卡主进行对接，通过虚构的话术骗取卡主信任，引导卡主提供个人名下的银行账户接收涉诈资金后到银行取现，杨某某再将取出来的现金交付给上线。现该案已依法审查终结，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对被告人杨某某作出判决。

本案系典型的网络洗钱犯罪，全程依托匿名社交聊天软件，虚拟货币交易渠道开展作案，无固定线下窝点，犯罪分子利用固定话术欺骗银行卡主提供银行卡帮助接收资金并取现，资金流转层层拆分，多账户频繁划转，极大增加了侦查取证和资金溯源难度。

【检察官提示】网络空间并非法外之地，高薪兼职的背后往往暗藏着违法犯罪陷阱，犯罪分子为规避金融监管，隐匿非法资金流向，大肆招募普通群众代为转账，取现，以高额佣金、即时返利为诱饵，诱导社会人员参与资金洗白活动。此类帮助取现行为看似简单兼职、轻松赚钱，实则沦为掩饰、隐瞒犯罪所得的“工具人”，面临刑事追责风险。在此呼吁广大群众提高法律意识和风险辨别能力，摒弃“躺赚”侥幸心理，自觉远离网络涉卡类黑灰产业，守住自己的账户，守住自己的法律底线。